[银行]中国民营银行发展模式及投资前景分析报告

第一章　民营银行相关概述

　　第一节　民营银行基本介绍

　　 　 一、　民营银行的概念界定

　　　二、　民营银行的理论基础

　　　三、　民营银行的设计形式

　　　四、　民营银行的重要特征

　　第二节　民营银行的优势分析

　　　　一、　产权清晰

　　　　二、　委托——代理的治理结构

　　　　三、　经营与激励机制灵活

　　　　四、　商业化服务理念

　　　　五、　信息和成本优势

　　第三节　民营银行与相关金融概念的比较辨析

　　　　一、　民营银行与民间金融的区别

　　　　二、　民营银行与社区银行的区别

　　　　三、　民营银行与私人的银行的区别

　　　　四、　民营银行与私人银行的区别

第二章　国际民营银行发展模式及经验借鉴

　　第一节　国际民营银行发展综述

　　　　一、　各国银行业民营化程度

　　　　二、　国际民营银行发展特征

　　第二节　国外民营银行典型模式——增量模式

　　　　一、　英国

　　　　二、　美国

　　　　三、　俄罗斯

　　　　四、　台湾

　　第三节　国外民营银行典型模式——存量模式

　　　　一、　匈牙利

　　　　二、　韩国

　　第四节　国外民营银行公司治理模式分析

　　　　一、　德国的内部监管型治理模式

　　　　二、　美国的市场主导型治理模式

　　　　三、　两种模式的比较与评价

　　　　四、　对中国的借鉴与启示

　　第五节　国际民营银行发展的经验及启示

　　　　一、　国外民营银行模式选择启示

　　　　二、　国外民营银行失败教训

　　　　三、　东南亚民营银行发展警示

　　　　四、　台湾民营银行经验借鉴

第三章　中国金融改革综述

　　第一节　中国金融体系分析

　　　　一、　金融体系的基本构成

　　　　二、　金融体系的建立及发展

　　　　三、　金融体系的缺陷分析

　　第二节　中国金融改革进程

　　　　一、　准备和起步阶段（1978-1984年）

　　　　二、　转变与探索阶段（1985-1996年）

　　　　三、　调整和充实阶段（1997-2008年）

　　　　四、　逐步推进阶段（2009-2012年）

　　　　五、　十八大以来

　　第三节　中国金融改革现状

　　　　一、　金融改革对中国经济的重要意义

　　　　二、　中国金融改革和发展成就

　　　　三、　中国金融体制改革成效评估

　　　　四、　2014年中国金融改革进展现状

　　　　五、　2015年中国金融改革关键领域

　　　　六、　金融体制改革遗留的突出问题

　　第四节　十八届三中全会金融改革议题解读

　　　　一、　“三中会会”金融改革方案

　　　　二、　金融改革的四大核心

　　　　三、　金融改革的关注要点

　　　　四、　金融体系改革的突破口

　　　　五、　未来金融改革层次判断

　　第五节　“十三五”金融业改革发展分析

　　　　一、　改革工作重点

　　　　二、　改革主线剖析

　　　　三、　重点发展议题

第四章　2014-2016年中国民营银行发展的背景分析

　　第一节　民营银行发展的经济环境

　　　　一、　中国宏观经济运行综述

　　　　二、　中国产业经济结构分析

　　　　三、　中国宏观经济政策走势

　　　　四、　民营银行发展对宏观经济的影响

　　　　五、　民营银行与宏观经济效率的关系

　　第二节　民营银行发展的行业环境

　　　　一、　中国银行业体系结构

　　　　二、　中国银行业运行趋势

　　　　三、　中国银行业经营状况

　　　　四、　中国银行业增长态势

　　　　五、　中国银行业发展热点

　　　　六、　中国银行业竞争结构

　　　　七、　中国银行业亟需推进民营化

　　　　八、　中国银行业的未来环境

　　第三节　民营银行发展的需求环境

　　　　一、　中国居民收入水平现状

　　　　二、　中国居民储蓄行为分析

　　　　三、　居民消费信贷行为分析

　　　　四、　中国金融需求潜力分析

　　第四节　中国民营银行发展的意义

　　　　一、　对金融市场的积极作用

　　　　二、　引导民间借贷健康发展

　　　　三、　缓解中小微企业融资困难

　　　　四、　打破国有资本的金融垄断

　　　　五、　提供就业机会与安定社会

　　第五节　中国民营银行发展的可行性

　　　　一、　民营银行的生存发展空间

　　　　二、　民营银行的创建优势分析

　　　　三、　民营银行发展时机成熟

　　　　四、　民营银行具备试点条件

第五章　2014-2016年中国民营银行发展分析

　　第一节　中国民营银行总体概况

　　　　一、　中国民营银行发展进程

　　　　二、　中国民营银行基本状况

　　　　三、　民营银行申办动机分析

　　　　四、　农村民营银行尚待启动

　　　　五、　民营银行发展方向分析

　　第二节　2014-2016年中国民营银行发展现状

　　　　一、　民营银行试点状况分析

　　　　二、　民营银行试点主要特点

　　　　三、　民营银行经营模式分析

　　　　四、　试点民营银行运营现状

　　　　五、　民营银行申办态势分析

　　　　六、　民营银行发展环境分析

　　第三节　民营银行开闸的关注热点分析

　　　　一、　开闸影响

　　　　二、　制度选择

　　　　三、　创建模式

　　　　四、　绩效和社会责任

　　　　五、　未来战略

　　第四节　民营银行市场竞争态势分析

　　　　一、　民营银行面临的竞争环境

　　　　二、　申办民营银行的三大阵营

　　　　三、　上市公司涌现民营银行申办潮

　　　　四、　民营银行与传统银行的博弈

　　　　五、　民营银行的差异化竞争路径

　　第五节　民营银行发展的问题分析

　　　　一、　发展民营银行的现实问题

　　　　二、　民营银行的投资经营阻碍

　　　　三、　民营银行面临的主要考验

　　　　四、　民营银行发展面临的挑战

　　第六节　民营银行发展的对策探讨

　　　　一、　民营银行的发展环境构建

　　　　二、　民营银行的发展路径原则

　　　　三、　民营银行准入与退出机制的构建

　　　　四、　促进民营银行发展的政策建议

　　　　五、　实现民营银行健康发展的对策

　　　　六、　试点民营银行成功的路径

第六章　2014-2016年中国民营银行分区域申办态势

　　第一节　华北地区民营银行申办态势

　　　　一、　北京市

　　　　二、　天津市

　　　　三、　河北省

　　　　四、　山西省

　　第二节　华东地区民营银行申办态势

　　　　一、　山东省

　　　　二、　安徽省

　　　　三、　上海市

　　　　四、　江苏省

　　　　五、　浙江省

　　　　六、　福建省

　　　　七、　江西省

　　第三节　中南地区民营银行申办态势

　　　　一、　河南省

　　　　二、　湖北省

　　　　三、　湖南省

　　　　四、　广东省

　　第四节　西部地区民营银行申办态势

　　　　一、　整体形势

　　　　二、　重庆市

　　　　三、　四川省

　　　　四、　陕西省

　　　　五、　贵州省

　　　　六、　新疆自治区

第七章　中国民营银行的设立及运营分析

　　第一节　民营银行的持牌类型

　　第二节　民营银行的准入路径

　　　　一、　增量扩张模式

　　　　二、　存量改革模式

　　　　三、　互联网金融改造模式

　　第三节　存量改革模式设立民营银行的主要方式

　　　　一、　股份制银行民营化改造

　　　　二、　城市商业银行民营化改造

　　　　三、　城市信用社民营化改造

　　第四节　民营银行的目标及定位

　　　　一、　民营银行目标取向

　　　　二、　民营银行准入原则

　　　　三、　民营银行市场定位

　　　　四、　民营银行经营机制

　　第五节　民营银行的框架设计

　　　　一、　设立地区

　　　　二、　资本结构

　　　　三、　分级管理

　　第六节　民营银行的业务模式及案例借鉴

　　　　一、　股东合作模式

　　　　二、　小微拓展模式

　　　　三、　泰隆银行案例分析

　　　　四、　乐天集团案例分析

　　第七节　民营银行的股权与治理结构设计

　　　　一、　股权结构设计的重要性

　　　　二、　股权结构合理设置原则

　　　　三、　股权差异化须考虑的因素

　　　　四、　治理结构合理安排原则

　　第八节　民营银行公司治理分析

　　　　一、　公司治理的基本内容

　　　　二、　公司治理的特点分析

　　　　三、　公司治理的四大机制

　　　　四、　公司治理的缺陷分析

　　　　五、　公司治理的对策建议

　　第九节　民营银行设立运营中存在的问题

　　　　一、　民营银行设立主要考验

　　　　二、　治理经营中面临的难题

　　　　三、　业务发展中存在的问题

　　第十节　民营银行设立运营的对策探讨

　　　　一、　监管及风险防范

　　　　二、　保障存款来源策略

　　　　三、　业务产品发展对策

　　　　四、　运营方向探索

第八章　2014-2016年中国民营银行的投资主体分析

　　第一节　互联网电商企业民营银行投资概况

　　　　一、　互联网电商企业投资民营银行的态势

　　　　二、　互联网电商企业投资民营银行的原因

　　　　三、　互联网电商企业投资民营银行的障碍

　　　　四、　互联网电商企业投资民营银行的路径

　　第二节　介入民营银行的互联网电商企业介绍

　　　　一、　腾讯公司

　　　　二、　阿里巴巴

　　　　三、　苏宁云商

　　第三节　传统实体企业民营银行投资概况

　　第四节　介入民营银行的传统实体企业介绍

　　　　一、　美的集团

　　　　二、　华北集团

　　　　三、　均瑶集团

　　　　四、　杉杉控股

　　　　五、　友阿股份

　　　　六、　三一重工

　　第五节　资本抱团类企业民营银行投资概况

　　第六节　介入民营银行的资本抱团类企业介绍

　　　　一、　渝商集团

　　　　二、　金发科技

　　　　三、　东方雨虹

　　　　四、　华联矿业

　　　　五、　塔牌集团

　　第七节　科技类企业民营银行投资概况

第九章　2014-2016年中国民营银行的服务对象分析

　　第一节　实体经济

　　　　一、　实体经济与金融的关系解析

　　　　二、　金融支持实体经济的成效分析

　　　　三、　影响金融支持实体经济的因素

　　　　四、　商业银行服务实体经济的重点

　　　　五、　民营银行服务实体经济的意义

　　第二节　中小企业

　　　　一、　中国中小企业的规模分析

　　　　二、　中小企业的融资模式分析

　　　　三、　中小企业的融资需求分析

　　　　四、　中小企业的融资问题分析

　　　　五、　民营银行解决中小企业融资难题

　　第三节　小微企业

　　　　一、　中国小微企业的规模分析

　　　　二、　小微企业的融资渠道分析

　　　　三、　小微企业的融资途径创新

　　　　四、　小微企业的融资需求分析

　　　　五、　小微企业的融资困境分析

　　　　六、　民营银行服务小微企业具有优势

　　第四节　社区居民

　　　　一、　我国社区居民的金融需求分析

　　　　二、　商业银行社区金融的发展状况

　　　　三、　商业银行社区金融的正确认识

　　第五节　农村主体

　　　　一、　农村金融需求主体

　　　　二、　农村金融需求服务

　　　　三、　农村金融需求特征

　　　　四、　民营银行服务农村金融的作用

　　　　五、　民营银行服务农村金融的前景

第十章　2014-2016年中国民营银行的业务方向分析

　　第一节　互联网金融

　　第二节　供应链金融

　　第三节　小微金融

第十一章　2014-2016年中国民营银行的竞争对手分析

　　第一节　国有商业银行

　　第二节　股份制银行

　　第三节　城市商业银行

　　第四节　农村商业银行

　　第五节　农村信用合作社

第六节　小额贷款公司

第十二章　2014-2016年中国民营银行（存量模式）竞争力分析

　　第一节　民生银行

　　第二节　平安银行

　　第三节　绍兴银行

　　第四节　泰隆银行

　　第五节　台州银行

　　第六节　稠州银行

　　第七节　嘉兴银行

　　第八节　民泰银行

　　第九节　湖州银行

第十节　长江银行

第十三章　2014-2016年中国民营银行（增量模式）竞争力分析

　　第一节　深圳前海微众银行

　　第二节　上海华瑞银行

　　第三节　浙江网商银行

　　第四节　温州民商银行

　　第五节　天津金城银行

第十四章　2014-2016年中国民营银行的政策环境分析

　　第一节　民营资本进入银行业的法律监管概述

　　　　一、　银行业引入民间资本的必要性

　　　　二、　民资进入银行业的法律监管目标与原则

　　　　三、　民资进入银行业的一般性法律监管制度

　　　　四、　民资进入银行业的法律监管及实践问题

　　　　五、　完善民资进入银行业的法律监管机制

　　第二节　“十八大”民营银行政策解析

　　　　一、　民营银行的积极政策信号

　　　　二、　民营银行试点监督管理办法

　　　　三、　民营银行的监管政策特征

　　　　四、　民营银行的监管机构明确

　　　　五、　民营银行的政策支持前瞻

　　　　六、　民营银行试点的五大原则

　　　　七、　商业银行远程开户破冰

　　　　八、　存款保险政策为民营银行护航

　　　　九、　2015年民营银行政策导向

　　第三节　促进民营银行发展的指导意见

　　　　一、　政策背景

　　　　二、　指导思想

　　　　三、　基本原则

　　　　四、　准入条件

　　　　五、　许可程序

　　　　六、　促进措施

　　第四节　民营银行相关政策法规介绍

　　　　一、　《中华人民共和国商业银行法》

　　　　二、　《中华人民共和国银行业监督管理法》

　　　　三、　《中资商业银行行政许可事项实施办法》

　　　　四、　《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》

　　　　五、　《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》

　　　　六、　《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》

第十五章　民营银行的投资分析及前景预测

　　第一节　投资环境及机会

　　　　一、　投资动机分析

　　　　二、　投资渠道分析

　　　　三、　投资门槛放宽

　　　　四、　开发商投资标准

　　第二节　投资风险及防范

　　　　一、　一般性风险因素

　　　　二、　道德风险及防范

　　　　三、　经营风险及防范

　　第三节　　民营银行申请案例经验总结

　　　　　　　 一、　　股东资质能力评估要点分析

　　　　　　　 二、　　战略定位与市场定位要点分析

　　　　　　　 三、　　 银行业务定位与当地产业衔接的关键点分析

　　　　　　　 四、　　 风险处置和恢复计划要点分析

　　　第四节　投资经营建议

　　　　　　　 一、　市场进入选择

　　　　　　　 二、　经营战略

　　　　　　　 三、　产品方向

　　　第五节　未来前景预测

　　　　　　　一、　未来商业模式分析

　　　　　　　二、　未来业务重点探析

　　　　　　　三、　未来民营银行发展空间

　　　　　　　四、　民营银行市场份额预测

图表目录

图表　民营银行的内涵

图表　民营银行设立的三种形式

图表　民营银行的特征

图表　世界各国民营资本在银行资本中所占的比重

图表　各国中小民营银行发展模式和特点

图表　美国社区银行特征

图表　匈牙利解决银行业危机的方案

图表　匈牙利银行重组计划的财政成本

图表　中国金融体系图示

图表　2015年国内生产总值季度增长情况

图表　2015年规模以上工业企业增加值月度增速情况

图表　2015年固定资产投资（不含农户）月度增速情况

图表　2015年我国社会消费品零售总额月度增速情况

图表　2015年全国居民消费价格涨跌幅

图表　2012-2015年全国总人口及自然增长率走势

图表　2015-2016年规模以上工业增加值同比增长速度

图表　2015-2016年固定资产投资（不含农户）同比增速

图表　2015-2016年全国房地产开发投资增速

图表　2015-2016年社会消费品零售总额分月同比增长速度

图表　2015-2016年全国居民消费价格涨跌幅

图表　2015-2016年工业生产者出厂价格涨跌幅

图表　2015-2016年工业生产者购进价格涨跌幅

图表　中国现行的金融机构体系图

图表　商业银行的分类状况

图表　2004-2014年我国银行业与GDP增长速度关系

图表　2012-2015年我国银行业收入结构趋势

图表　2012-2015年我国银行业利润增长趋势

图表　2014年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

图表　2015年银行业金融机构资产负债情况表（法人）

图表　2016年银行业金融机构主要指标（按月度）

图表　2014年全国城乡居民收入和支出情况

图表　中国通商银行创立之初的股份分布情况

图表　中国及美国民企申请银行对比表

图表　部分申办和参股民营银行的相关企业信息

图表　各类参股企业的相关优势

图表　泰隆银行基本财务指标

图表　泰隆银行资本充足率

图表　泰隆银行净利润增速

图表　泰隆银行净息差与成本收入增速

图表　泰隆银行存款规模及增速

图表　2泰隆银行人均指标对比

图表　乐天集团金融业务构建时间表

图表　乐天集团生态系统

图表　交叉销售及协同效应在乐天集团内部提升作用

图表　乐天信用卡/银行与集团协同及客户拓展途径

图表　乐天信用卡在高收益循环贷款及担保服务占比情况

图表　乐天信用卡员工人数

图表　乐天信用卡与银行资产证券化产品运作模式

图表　乐天银行购买的乐天信用卡资产占比情况

图表　乐天银行超级贷款余额

图表　乐天银行存款结构

图表　五家民营银行的股权结构对比

图表　已审批通过的民营银行发起人主要财务指标

图表　已开业三家民营银行的董事会、监事会构成情况

图表　小额贷款公司贷款余额增速

图表　小额贷款公司资本金情况

图表　各金融机构负债端结构

图表　各类金融机构杠杆倍数情况

图表　中国大中小企业划分标准

图表　2014-2017年我国中小企业融资需求预测

图表　国内互联网金融主要业务模式的市场规模

图表　2015年中国各类型金融投资产品的网民覆盖率

图表　2015年中国互联网金融投资金额占用户总投资比重

图表　供应链金融的动产质押融资模式

图表　供应链金融的应收账款融资模式

图表　供应链金融的保兑仓融资模式

图表　供应链金融与传统融资方式的区别

图表　国有商业银行贷款对象、金额、方式及利率

图表　股份制商业银行贷款对象、金额、方式及利率

图表　城市商业银行贷款对象、金额、方式及利率

图表　中国农村商业银行总资产和税后利润情况

图表　农村信用社贷款对象、金额、方式及利率

图表　小额贷款公司目标客户群

图表　小额贷款公司产品设计

图表　2014年小额贷款公司分地区情况统计表

图表　2015年小额贷款公司分地区情况统计表

图表　2016年小额贷款公司分地区情况统计表

图表　2016-2018年中国小额贷款公司新增贷款额预测

图表　2016-2018年中国小额贷款公司贷款余额预测

图表　民生银行股份结构

图表　2012-2014年民生银行主要会计数据和财务指标

图表　2014年民生银行非经常性损益项目及金额

图表　2014-2015年民生银行主要会计数据及财务指标

图表　2015年民生银行非经常性损益项目及金额

图表　2015-2016年民生银行主要会计数据和财务指标

图表　2016年民生银行非经常性损益项目及金额

图表　2015年民生银行主营业务分地区情况

图表　平安银行股份结构

图表　2012-2014年平安银行主要会计数据和财务指标

图表　2012-2014年平安银行非经常性损益项目及金额

图表　2014-2015年平安银行主要会计数据及财务指标

图表　2014-2015年平安银行非经常性损益项目及金额

图表　2015-2016年平安银行主要会计数据和财务指标

图表　2015-2016年平安银行非经常性损益项目及金额

图表　2014年平安银行主营业务分地区情况

图表　2015年平安银行主营业务分地区情况

图表　绍兴银行股份结构

图表　绍兴银行主要持股股东

图表　2012-2014年绍兴银行主要会计数据及财务指标

图表　2014年绍兴银行贷款投放前五位的行业分布及比例

图表　2014年绍兴银行贷款投放前五位的地区分布及比例

图表　2013-2015年绍兴银行主要会计数据和财务指标

图表　2015年绍兴银行贷款投放前五位的行业分布及比例

图表　2015年绍兴银行贷款投放前五位的地区分布及比例

图表　泰隆银行贷款股本结构

图表　2012-2015年泰隆银行主要会计数据和财务指标

图表　2012-2015年泰隆银行贷款分行业情况

图表　2014-2015年泰隆银行主要会计数据及财务指标

图表　2014-2015年泰隆银行贷款分行业情况

图表　台州银行股份结构

图表　2012-2014年台州银行主要会计数据和财务指标

图表　2014年台州银行贷款分行业情况

图表　2013-2015年台州银行主要会计数据及财务指标

图表　2014年台州银行贷款分行业情况

图表　稠州银行股份结构

图表　2012-2014年稠州银行主要会计数据

图表　2012-2014年稠州银行主要财务指标

图表　2012-2015年稠州银行贷款分行业情况

图表　2012-2013年稠州银行贷款分地区情况

图表　2012-2015年稠州银行贷款分地区情况

图表　2013-2015年稠州银行主要会计数据

图表　2013-2015年稠州银行主要财务指标

图表　2014-2015年稠州银行贷款分行业情况

图表　嘉兴银行股份变化情况

图表　2013-2015年嘉兴银行主要会计数据及财务指标

图表　2014-2016年嘉兴银行主营业务分部情况

图表　嘉兴银行分支机构存款余额

图表　民泰银行股份结构

图表　2012-2015年民泰银行主要会计数据和财务指标

图表　2014年民泰银行贷款投放前五位行业及比例

图表　2014-2016年民泰银行主要会计数据及财务指标

图表　2015年民泰银行贷款投放前五位行业及比例

图表　民泰银行营业收入分业务种类情况