报告来源：北京国联视讯信息技术股份有限公司 发布时间：2017-02-08
第一章：小额贷款行业综合统计分析
第一节 小额贷款公司投资要点分析
一、 小额贷款公司进入壁垒
（1）经济性进入壁垒分析
（2）政策性进入壁垒分析
二、 小额贷款公司设立要求
三、 小额贷款公司组织架构
四、 小额贷款公司设立流程
第二节 小额贷款行业主要指标分析
一、 小额贷款行业规模指标分析
（1）行业企业数量
（2）行业从业人员
（3）行业实收资本
（4）行业新增贷款
（5）行业贷款余额
二、 小额贷款行业资金成本分析
三、 小额贷款公司股权结构分析
四、 小额贷款公司贷款特征分析
五、 小额贷款公司贷款担保方式
第三节 小额贷款行业社会效益分析
第四节 小额贷款行业需求指数分析
一、 小企业贷款需求指数分析
二、 温州民间信贷借款利率分析
第二章：小额贷款行业未来发展环境分析
第一节 2012-2016年中国宏观经济背景
一、 国内经济周期与行业周期
二、 中国产业经济发展方向
三、 央行货币政策执行方向
（1）存款准备金调整分析
（2）存贷款利率调整分析
（3）货币政策发展趋势
四、 商业银行资金流动趋势
五、 小额贷款行业潜在冲击
第二节 小额贷款公司监管体制分析
一、 小额贷款公司主要监管机构
二、 小额贷款行业近期政策前瞻
（1）国务院出台的相关政策
（2）人民银行出台的相关政策
（3）银监会出台的相关政策
三、 小额贷款税收政策分析
四、 服务“三农”政策分析
五、 监管层对小额贷款公司态度走向
第三节 小额贷款风险控制技术分析
一、 团体贷款技术应用分析
二、 担保抵押技术应用分析span></p>
（1）担保抵押技术概况
（2）担保抵押技术应用
（3）小额贷款公司业务特点
三、 关系型借贷技术应用分析
四、 微小企业人工信用分析应用技术
五、 自动化信用评分技术应用分析
第三章：小额贷款行业细分市场需求分析
第一节 农户小额贷款需求分析
一、 农户小额贷款周期特征
二、 农户小额贷款风险特征
三、 农户小额贷款偿还能力
（1）农户小额贷款偿还影响因素
（2）农户小额贷款资金运用规律
四、 农户小额贷款需求预测
第二节 个体工商户小额贷款需求分析
一、 个体工商户小额贷款规模
二、 个体工商户小额贷款风险特征
三、 个体工商户小额贷款偿还能力
（1）个体工商户小额贷款偿还影响因素
（2）个体工商户小额贷款资金运用规律
四、 个体工商户小额贷款需求预测
第三节 小微企业小额贷款需求分析
一、 小微企业小额贷款周期特征
二、 小微企业小额贷款风险特征
三、 小微企业小额贷款偿还能力
（1）小微企业资本结构分析
（2）小微企业小额贷款偿还影响因素
（3）小微企业资产安全性分析
四、 小微企业小额贷款需求预测
第四节 中小企业小额贷款需求分析
一、 中小企业小额贷款周期特征
二、 中小企业小额贷款风险特征
三、 中小企业小额贷款偿还能力
（1）中小企业资本结构分析
（2）中小企业小额贷款偿还影响因素
（3）中小企业资产安全性分析
四、 中小企业小额贷款需求预测
第五节 小额贷款公司资金业务建议
一、 小额贷款公司逾期贷款情况
二、 小额贷款公司资金配置建议
第四章：小额贷款市场竞争格局与产品分析
第一节 小额贷款行业竞争格局分析
一、 小额贷款行业集中度分析
二、 小额理财产品市场竞争分析
第二节 大型银行小额贷款业务分析
一、 国家开发银行小额贷款业务分析
（1）国开行小额贷款业务模式
（2）国开行小额贷款业务规模
（3）国开行小额贷款产品分析
（4）国开行小额贷款风险管理
二、 中国农业银行小额贷款业务分析
（1）中国农业银行小额贷款业务模式
（2）中国农业银行小额贷款业务规模
（3）中国农业银行小额贷款业务分析
（4）中国农业银行小额贷款风险管理
三、 中国邮储银行小额贷款业务分析
（1）中国邮储银行小额贷款业务模式
（2）中国邮储银行小额贷款业务规模
（3）中国邮储银行小额贷款产品分析
（4）中国邮储银行小额贷款风险管理
第三节 中小银行小额贷款业务分析
一、 农村商业银行小额贷款业务分析
（1）农村商业银行小额贷款业务模式
（2）农村商业银行小额贷款业务规模
（3）农村商业银行小额贷款产品分析
（4）农村商业银行小额贷款风险管理
二、 农村信用社小额贷款业务分析
（1）农村信用社小额贷款业务模式
（2）农村信用社小额贷款业务规模
（3）农村信用社小额贷款产品分析
（4）农村信用社小额贷款风险管理
三、 村镇银行小额贷款业务分析
（1）村镇银行小额贷款业务模式
（2）村镇银行小额贷款业务规模
（3）村镇银行小额贷款产品分析
（4）村镇银行小额贷款风险管理
第四节 外资银行小额贷款业务分析
一、 汇丰银行小额贷款业务分析
二、 花旗银行小额贷款业务分析
三、 渣打银行小额贷款业务分析
第五章：互联网对小额贷款行业冲击挑战及突围策略
第一节 小额贷款行业当前面临的困境分析
一、 信贷资金供应不足
二、 风险控制能力差
三、 持续经营能力待提升
四、 其他困境
第二节 互联网发展之势不可阻挡
一、 互联网普及应用增长迅猛
二、 网络购物市场蓬勃发展
三、 移动互联网呈爆发式增长
第三节 互联网对小额贷款行业的冲击与挑战
一、 资金供给不足
二、 创新能力不强
三、 放贷成本较高
第四节 互联网思维下小额贷款企业转型突围策略
一、 传统小额贷款企业发展建议
二、 传统小额贷款企业与P2P合作前景
三、 传统小额贷款公司转型P2P发展契机
四、 小额贷款行业互联网思维运用优秀案例研究
第六章：小额贷款行业重点区域投资前景
第一节 小额贷款行业区域运作模式分析
一、 海南琼中模式分析
二、 海南失业贷款模式
三、 宁夏草根模式分析
四、 浙江桥隧模式分析
五、 山西晋商模式分析
六、 上海运作模式分析
第二节 各省市小额贷款公司环境对比
一、 小额贷款公司设立条件对比
二、 小额贷款公司经营条件对比
三、 小额贷款公司监管体系对比
四、 小额贷款公司扶持政策对比
第三节 内蒙古小额贷款发展分析
一、 内蒙古小额贷款政策环境
二、 内蒙古小额贷款公司发展分析
（1）内蒙古小额贷款公司发展规模
（2）内蒙古小额贷款公司资金投向
（3）内蒙古小额贷款公司融资来源
三、 内蒙古农信社小额贷款业务分析
四、 农行内蒙古分行小额贷款业务分析
五、 内蒙古村镇银行小额贷款业务分析
六、 邮政储蓄银行内蒙古分行小额贷款业务分析
第四节 辽宁小额贷款发展分析
一、 辽宁小额贷款政策环境分析
二、 辽宁小额贷款公司发展分析
三、 辽宁农信社小额贷款业务分析
四、 农行辽宁分行小额贷款业务分析
五、 辽宁村镇银行小额贷款业务分析
六、 邮政储蓄银行辽宁分行小额贷款业务分析
第五节 江苏小额贷款发展分析
一、 江苏小额贷款政策环境分析
二、 江苏小额贷款公司发展分析
（1）江苏小额贷款公司发展规模
（2）江苏小额贷款公司盈利分析
三、 江苏农信社小额贷款业务分析
四、 农行江苏分行小额贷款业务分析
五、 江苏村镇银行小额贷款业务分析
六、 邮政储蓄银行江苏分行小额贷款业务分析
第六节 安徽小额贷款发展分析
一、 安徽小额贷款政策环境分析
二、 安徽小额贷款公司发展分析
三、 安徽农信社小额贷款业务分析
四、 农行安徽分行小额贷款业务分析
五、 安徽村镇银行小额贷款业务分析
六、 邮政储蓄银行安徽分行小额贷款业务分析
第七节 山西小额贷款发展分析
一、 山西小额贷款政策环境分析
二、 山西小额贷款公司发展分析
三、 山西农信社小额贷款业务分析
四、 农行山西分行小额贷款业务分析
五、 山西村镇银行小额贷款业务分析
六、 邮政储蓄银行山西分行小额贷款业务分析
第八节 河北小额贷款发展分析
一、 河北小额贷款政策环境
二、 河北小额贷款公司发展分析
（1）河北小额贷款公司发展规模
（2）河北小额贷款公司发展模式
三、 河北农信社小额贷款业务分析
四、 农行河北分行小额贷款业务分析
五、 河北村镇银行小额贷款业务分析
六、 邮政储蓄银行河北分行小额贷款业务分析
第九节 浙江小额贷款发展分析
一、 浙江小额贷款政策环境分析
二、 浙江小额贷款公司发展分析
三、 浙江农信社小额贷款业务分析
四、 农行浙江分行小额贷款业务分析
五、 浙江村镇银行小额贷款业务分析
六、 邮政储蓄银行浙江分行小额贷款业务分析
第七章：小额贷款行业标杆企业经营状况
第一节 中国小额贷款公司竞争分析
一、 小额贷款公司的竞争力评价指标体系
（1）小额贷款公司资产规模与结构评价指标
（2）小额贷款公司经营效率的评价指标
（3）小额贷款公司的资产质量评价指标
（4）小额贷款公司的盈利能力评价指标
（5）小额贷款公司的成长能力评价指标
二、 百强小额贷款公司竞争力评价
（1）小额贷款公司资产规模与结构分析
（2）小额贷款公司经营效率分析
（3）小额贷款公司资产质量分析
（4）小额贷款公司盈利能力分析
（5）小额贷款公司成长能力分析
三、 小额贷款公司收益率排名
第二节 各省市重点小额贷款公司经营分析
一、 济南市历城区鲁商小额贷款股份有限公司经营分析
二、 东方邦信融通控股股份有限公司经营分析
三、 北京小额贷款投资管理有限公司经营分析
四、 北京恒源小额贷款有限公司经营分析
五、 内蒙古东信小额贷款有限责任公司经营分析
六、 重庆市九龙坡区隆携小额贷款股份有限公司经营分析
七、 大庆市广汇小额贷款有限公司经营分析
八、 上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司经营分析
九、 上海徐汇大众小额贷款股份有限公司经营分析
十、 上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司经营分析
第八章：小额贷款行业信贷业务管理与风险控制
第一节 小额贷款公司业务风险划分
一、 小贷业务政策风险
二、 小贷业务市场风险
三、 小贷业务经营风险
四、 小贷业务操作风险
第二节 小额贷款公司信贷业务贷前管理
一、 信贷业务管理原则
二、 日常贷款决策机构
三、 授信业务审批流程
四、 贷款发放流程
第三节 小额贷款公司信贷业务贷后管理
一、 贷后管理全部流程
二、 贷后管理操作程序
三、 建立客户档案管理
四、 日常监控及贷后检查
五、 资产分类及分工管理
六、 贷后管理责任追求制度
第四节 项目公司风险防范措施
一、 项目公司风险控制方式
二、 项目公司风险监测方式
三、 项目公司风险化解途径
第九章：小额贷款行业发展趋势与前景
第一节 国外小额贷款行业经验总结
一、 孟加拉国小额贷款发展经验
二、 玻利维亚小额贷款发展经验
三、 印尼小额贷款发展经验
四、 印度小额贷款发展经验
第二节 小额贷款行业发展趋势分析
一、 国外小额贷款市场特点分析
二、 国外小额贷款经营模式分析
三、 国外小额贷款行业发展趋势
四、 国外小额贷款市场价值链分析
第三节 互联网小额贷款发展趋势
一、 互联网金融开展模式分析
（1）第三方支付商业模式
（2）网络借贷商业模式
二、 阿里金融小额贷款模式
（1）阿里金融小贷业务发展现状
（2）阿里金融小额贷款产品分析
（3）阿里金融小额贷款发展优势
（4）阿里金融小额贷款存在问题
三、 P2P网络借贷市场前景分析
四、 互联网金融兼并重组分析
第四节 中国小额贷款可持续发展分析
一、 小额贷款可持续发展的内容
（1）制度的可持续性
（2）财务的可持续性
（3）营业资金的可持续性
（4）经营管理的可持续性
二、 小额贷款可持续发展的路径
第五节 小额贷款公司转型前景分析
一、 转型村镇银行前景分析
二、 转型民营银行前景分析
三、 专业贷款公司前景分析
第十章：小额贷款行业发展预测与投资建议
第一节 国内小额贷款行业发展预测
第二节 国内小额贷款行业投资建议
一、 小额贷款区域投资建议
二、 小额贷款公司融资建议
三、 小额贷款公司营销建议
图表目录
图表：小额贷款公司经济性进入壁垒分析
图表：小额贷款公司政策性进入壁垒分析
图表：小额贷款公司设立要求
图表：小额贷款公司组织架构
图表：公司设立步骤
图表：2012-2016年小额贷款行业企业数量季度变化趋势（单位：家）
图表：2012-2016年小额贷款行业从业人员季度变化趋势（单位：万人）
图表：2012-2016年小额贷款行业实收资本季度变化趋势（单位：亿元）
图表：2012-2016年小额贷款行业新增贷款变化趋势（单位：亿元）
图表：2012-2016年小额贷款行业贷款季度变化趋势（单位：亿元）
图表：各类小额贷款机构资金成本对比情况（单位：%）
图表：截止2016年小额贷款公司股权结构分析（单位：%）
图表：截止2016年小额贷款公司贷款笔数按贷款对象分布情况（单位：%）
图表：截止2016年小额贷款公司贷款金额按贷款对象分布情况（单位：%）
图表：截止2016年小额贷款公司贷款规模按担保方式分布情况（单位：%）
图表：2012-2016年小额贷款公司贷款规模变化趋势（单位：家/笔）
图表：2012-2016年小额贷款公司平均单笔贷款余额分布情况（单位：万元/笔）
图表：2012-2016年小额贷款公司涉农小额贷款占比变化趋势（单位：%）
图表：2012-2016年小额贷款公司平均税收负担率变化趋势（单位：%）
图表：2012-2016年中国企业贷款需求指数变化情况（分企业规模）（单位：%）
图表：2012-2016年中国企业贷款需求指数变化情况（分行业）（单位：%）
图表：2016年温州民间信贷借款利率变化情况（单位：%）
图表：2012-2016年中国国内生产总值及其变化趋势（单位：万亿元，%）
图表：中国小额贷款各发展阶段比较
图表：2012-2016年我国三大产业对GDP增长的贡献率走势（单位：%）
图表：2012-2016年我国三大产业对GDP增长贡献率变化趋势（单位：%）
图表：2012-2016年存款准备金率调整一览表（单位：%）
图表：2012-2016年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）
图表：2016年下半年货币政策发展趋势
图表：2012-2016年我国商业银行流动性比例（单位：%）
图表：中国小额贷款行业潜在进入者威胁
图表：中国小额贷款公司替代品威胁
图表：小额贷款公司与其他金融机构监管比较
图表：2012-2016年国务院小额贷款公司政策
图表：2012-2016年中国人民银行小额贷款公司政策
图表：银监会小额贷款公司政策
图表：《关于全面深化农村改革加快推进农业现代化的若干意见》亮点分析
图表：监管层对小额贷款公司态度走向分析
图表：小额贷款公司关系型信贷技术典型应用方式
图表：小额贷款公司信用评分技术特点
图表：农户借贷特征分析
图表：农户借贷风险特征分析
图表：农户小额贷款偿还影响因素
图表：农户借款用途按金额和按数量比例分布（单位：%）
图表：2017-2020年农林牧渔业小额贷款余额规模预测（单位：亿元）
图表：个体工商户小额贷款风险特征分析
图表：个体工商户小额贷款偿还影响因素
图表：2017-2020年个体经营贷款需求预测（单位：亿元）
图表：小微企业现有借款期限分布（单位：%）
图表：小微企业小额贷款风险特征分析
图表：小微企业在争取外部融资渠道分布（单位：%）
图表：不同营业收入的借款企业比例（单位：%）
图表：不同营业收入的借款企业比例（单位：%）
图表：不同营业收入的借款规模（单位：）
图表：不同营业收入的借款企业比例（单位：%）
图表：小微企业小额贷款偿还影响因素
图表：小微企业借款综合成本年息分布（单位：%）
图表：小微企业还款状况（单位：%）
图表：不同经营年限小微企业的还款状况（单位：%）
图表：不同资产总额小微企业的还款状况（单位：%）
图表：小微企业转型升级情况（单位：%）
图表：2017-2020年小微企业小额贷款需求预测（单位：亿元）
图表：中小企业小额贷款风险特征分析
图表：各国企业平均负债率比较（单位：%）
图表：1105户样本中小企业资金来源结构（单位：%）
图表：小微企业小额贷款偿还影响因素
图表：2017-2020年中型及以上贷款需求预测（单位：亿元）
图表：2012-2016年竞争力百强小额贷款公司逾期贷款率分布（单位：%）
图表：截至2016年小额贷款公司规模区域分布情况（单位：家，亿元，%）
图表：小额理财模式
图表：各类小额贷款机构对比分析
图表：国开行小额贷款服务项目
图表：国开行小额贷款服务项目区域差异化
图表：中国农业银行小额贷款业务模式
图表：2012-2016年中国农业银行涉农贷款余额（单位：亿元）
图表：2012-2016年农业银行小微企业贷款余额（单位：亿元）
图表：中国农业银行小额贷款业务分析
图表：中国邮政储蓄银行金融产品创新
图表：中国邮政储蓄银行小额贷款业务规模
图表：中国邮储银行小额贷款业务产品
图表：2016年主要农村金融机构数量对比（单位：家，个，人）
图表：2012-2016年农村商业银行不良贷款率（单位：%）
图表：农村信用社小额贷款业务模式
图表：2012-2016年部分农村信用社小额贷款规模
图表：2012-2016年不同时点村镇银行存款余额情况（单位：亿元）
图表：2012-2016年不同时点村镇银行贷款余额情况（单位：亿元）
图表：2012-2016年不同时点村镇银行存贷比变化情况（单位：%）
图表：2012-2016年村镇银行风险控制指标值（单位：%）
图表：村镇银行风险管控要点
图表：花旗银行个人无担保贷款产品结构
图表：花旗银行个人无担保贷款产品特点
图表：小额贷款公司内部条件不理想体现
图表：2012-2016年我国网民规模及互联网普及率（单位：万人，%）
图表：2012-2016年中国网民各类网络应用的使用率（单位：万，%）
图表：2012-2016年中国网民各类手机网络应用的使用率（单位：万，%）
图表：2012-2016年我国网络零售市场交易规模及增长情况（单位：万亿，%）
图表：2012-2016年网络零售占社会零售额的比重（单位：%）
图表：2017-2020年我国移动网民规模及增长速度预测（亿元，%）
图表：2017-2020年移动端网购交易规模及预测（单位：亿元）
图表：2017-2020年PC端及移动端网购占比及预测（单位：%）
图表：上海小额贷款公司主要运作模式
图表：小额贷款上海运作模式按存款来源划分
图表：小额贷款上海运作模式按组成机构类型划分
图表：全国主要省市小额贷款公司设立条件对比
图表：全国主要省市小额贷款公司经营条件对比
图表：全国主要省市小额贷款公司监管体系对比
图表：全国主要省市小额贷款公司扶持政策对比
图表：2012-2016年内蒙古小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）
图表：2012-2016年内蒙古小额贷款公司实收资本与贷款余额（单位：亿元）
图表：内蒙古村镇银行经营成效简析
图表：截至2016年底内蒙古自治区邮储银行规模（单位：个，人，亿元）
图表：辽宁省小额贷款公司试点程序
图表：辽宁省小额贷款公司试点运作要求
图表：2012-2016年辽宁小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）
图表：2012-2016年辽宁小额贷款公司实收资本与贷款余额（单位：亿元）
图表：截至2016年底辽宁省邮储银行规模（单位：个，人，亿元）
图表：2016年邮储银行辽宁省分行“三农”信贷业务布局重点
图表：2012-2016年江苏小额贷款公司机构数量与从业人员数（单位：家，人）
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