报告来源：北京国联视讯信息技术股份有限公司 发布时间：2018-06-15
第一章 征信行业相关概况
第一节 征信相关概念
一、 征信的定义
二、 征信行业产业链
三、 征信业流程
第二节 征信的分类
一、 按业务模式分
二、 按服务对象分
三、 按征信范围分
第三节 征信的作用
一、 防范信用风险
二、 加强监管调控
三、 揭示市场风险
四、 提高信用意识
第四节 征信行业发展历程
一、 起步阶段
二、 发展阶段
三、 扩张阶段
四、 互联网征信阶段
第二章 2016-2018年国际征信行业发展分析
第一节 全球征信行业发展分析
一、 全球征信业发展历程
二、 国外个人征信发展现状
三、 发达国家信用体系特征
四、 发达国家信用评级监管
第二节 美国
一、 征信行业发展历程
二、 美国信用管理体系
三、 美国征信市场特征
四、 美国征信市场规模
五、 美国征信系统结构
六、 美国征信市场格局
第三节 欧洲
一、 欧洲征信模式分析
二、 欧洲征信系统模式
三、 英国个人信用体系
四、 英国P2P行业分析
五、 德国社会信用体系
第四节 日本
一、 日本征信系统发展历程
二、 日本征信体系发展特点
三、 日本个人征信模式分析
四、 日本征信市场规模
第三章 2016-2018年中国征信行业发展环境分析
第一节 宏观经济环境
一、 国民生产总值
二、 固定资产投资
三、 工业运行分析
四、 宏观经济展望
第二节 社会消费环境
一、 人口规模及结构
二、 居民收入水平
三、 社会消费规模
四、 网民数量规模
第三节 金融业发展环境
一、 货币市场规模
二、 债券市场运行
三、 市场融资格局
四、 银行运行分析
五、 金融市场改革
六、 互联网金融格局
第四节 社会信用环境
一、 征信发展背景
二、 信用体系建设
三、 社会诚信现状
四、 推进诚信建设
第四章 2016-2018年中国征信行业发展分析
第一节 2016-2018年中国征信行业运行分析
一、 行业系统结构
二、 行业发展特征
三、 行业发展状况
四、 征信系统规模
五、 行业发展态势
第二节 2016-2018年中国征信市场格局分析
一、 市场整体格局
二、 市场主体介绍
三、 征信机构类型
四、 征信产品格局
第三节 2016-2018年中国征信行业相关政策解析
一、 行业法律法规
二、 开放个人征信
三、 规范信息安全
四、 行业自律公约
五、 行业发展规划
第四节 中国征信行业征信体系分析
一、 征信体系介绍
二、 金融征信体系
三、 行政管理征信体系
四、 商业征信体系
第五节 政府在征信体系建设中的作用
一、 行业导向作用
二、 行业发展需求
三、 政府职能转变
四、 协调行业发展
五、 保护公共利益
第六节 征信行业存在的问题及发展对策
一、 市场制约因素
二、 市场结构失衡
三、 行业发展思路
四、 行业发展动力
五、 拓展行业空间
第五章 2016-2018年中国企业征信行业发展分析
第一节 中国企业征信行业发展综述
一、 对投资的影响
二、 行业发展特点
三、 市场主体分析
第二节 2016-2018年中国企业征信行业运行分析
一、 企业信用体系状况
二、 企业征信牌照发放
三、 企业布局征信行业
四、 建立企业融资平台
五、 企业征信市场规模
第三节 企业征信对发展普惠金融的影响
一、 帮助中小企业融资
二、 提高企业风控能力
三、 促进行业规范发展
四、 信用体系支撑发展
五、 银行发展普惠金融
第四节 中国企业征信行业存在的问题
一、 产品价高质低
二、 法律法规不完善
三、 信用数据封锁
第五节 企业征信行业发展对策及建议
一、 加快立法工作
二、 发挥政府作用
三、 完善信用数据库
四、 建立惩罚机制
五、 发挥组织作用
第六章 2016-2018年中国个人征信行业发展分析
第一节 中国个人征信行业发展综述
一、 行业核心要素
二、 行业商业模式
三、 发展的必要性
第二节 2016-2018年中国个人征信行业运行分析
一、 个人征信试点动态
二、 个人征信产品发行
三、 推动完善征信渠道
四、 活用第三方数据
五、 个人信用查询试点
第三节 中国个人征信行业主体分析
一、 行业参与主体
二、 企业资源优势
三、 对接传统金融
第四节 个人征信行业对消贷市场的影响
一、 对总消费的促进
二、 对个人消贷的影响
三、 改善消费贷款质量
四、 对消贷市场的作用
第五节 中国个人征信行业发展前景
一、 市场发展空间
二、 行业前景预测
三、 市场格局预测
第七章 2016-2018年中国互联网征信行业发展分析
第一节 中国互联网征信行业发展综述
一、 与传统征信的区别
二、 互联网征信的特征
三、 对传统征信的冲击
四、 互联网征信的意义
五、 促进互联网金融发展
第二节 2016-2018年互联网征信行业运行分析
一、 行业发展特征
二、 市场投资动态
三、 企业发展动态
四、 行业需求分析
五、 应用场景分析
第三节 2016-2018年互联网金融发展分析
一、 行业发展现状
二、 行业投资规模
三、 行业主流模式
四、 行业运行风险
五、 行业发展趋势
第四节 2016-2018年P2P行业发展分析
一、 平台数量规模
二、 市场竞争格局
三、 行业风险控制
四、 行业监管措施
第五节 互联网征信行业存在的问题
一、 标准机制缺失
二、 安全监管难题
三、 线上数据难获取
四、 行业存在的风险
第六节 互联网征信行业发展对策及建议
一、 突破行业发展瓶颈
二、 促进行业规范发展
三、 行业风险防范措施
第八章 2016-2018年中国征信行业产业链分析
第一节 征信行业产业链概述
一、 产业链介绍
二、 数据供应商
三、 征信机构
四、 信息使用方
第二节 征信行业信息收集环节现状
一、 征信数据规模
二、 征信信息特点
三、 完善信息采集
四、 开放信用信息
第三节 征信行业数据来源分析
一、 数据来源渠道
二、 个人数据来源
三、 企业数据来源
四、 央行征信数据
第四节 征信行业中游市场格局分析
一、 主要征信机构类型
二、 征信服务机构格局
三、 中外资机构竞争格局
四、 第三方征信机构规模
五、 金融机构业务开展难点
第九章 2016-2018年征信行业下游应用市场分析
第一节 房屋信贷消费市场
一、 商品房市场规模
二、 房屋贷款规模
三、 银企房贷规模
四、 房贷市场动态
五、 贷款利率走势
六、 房贷市场预测
第二节 汽车信贷消费市场
一、 市场发展态势
二、 汽车贷款规模
三、 二手车贷款市场
四、 互联网汽车金融
五、 市场发展潜力
第三节 信用卡消费市场
一、 市场数量规模
二、 市场竞争格局
三、 业务竞争转变
四、 开放清算业务
五、 征信带来的影响
第四节 企业信贷市场
一、 全球企业融资规模
二、 主要企业融资渠道
三、 我国社会融资规模
四、 企业融资问题现状
五、 企业融资难的成因
六、 降低融资成本举措
第十章 中国征信行业商业模式分析
第一节 征信行业商业模式概述
一、 征信系统的结构
二、 征信行为的流程
三、 征信机构商业模式
四、 商业模式创新案例
第二节 征信行业主要发展模式分析
一、 公共征信模式
二、 征信市场化模式
三、 行业协会征信模式
四、 商业模式对比分析
第三节 信用评分模型
一、 模型开发的步骤
二、 FICO信用分介绍
三、 民企个人信用评分
四、 创新应用大数据
第四节 中国征信行业发展模式选择
一、 征信模式选择分析
二、 以公共征信为主
三、 逐步实现市场化
第十一章 2016-2018年征信行业重点区域分析
第一节 北京市
一、 行业开启自律监管
二、 加快信用体系建设
三、 绿色信贷政策实施
四、 中小企业信用指数
五、 家具行业征信试点
六、 个人信用查询途径
七、 企业信用治理措施
八、 信用体系发展重点
第二节 上海市
一、 信用体系建设政策
二、 企业开通查询权限
三、 征信体系范围扩大
四、 信用信息录入管理
五、 自贸区信用信息管理
第三节 深圳市
一、 两大征信系统互通
二、 企业接入央行系统
三、 征信体系范围扩大
四、 建立企业征信数据库
第四节 重庆市
一、 信用体系建设政策意见
二、 首家企业征信机构成立
三、 企业信用体系建设成就
四、 社会信用体系建设重点
第五节 广东省
一、 社会信用体系建设规划
二、 广东企业环境信用评价
三、 企业征信体系建设试点
四、 自贸区试点开放征信市场
五、 广州民间金融管理标准
六、 佛山企业征信建设动态
七、 揭阳征信平台建设情况
第六节 浙江省
一、 信用体系建设成就
二、 互联网金融发展政策
三、 信用联动惩罚机制
四、 杭州市征信体系扩容
五、 温州市民营征信情况
第七节 山东省
一、 征信机构发展情况
二、 个人征信体系扩容
三、 强化服务业金融支持
四、 加入网络金融征信系统
五、 信用体系建设规划
第八节 其他地区
一、 江苏省
二、 福建省
三、 湖北省
第十二章 2016-2018年征信行业主要国际企业分析
第一节 邓白氏（Dun&Bradstreet）
一、 企业发展概况
二、 企业经营情况
三、 信用评估产品
四、 企业技术手段
五、 品牌重塑工作
六、 商业数据优势
第二节 益博睿（Experian）
一、 企业发展概况
二、 企业经营情况
三、 企业收购动态
四、 进军P2P领域
第三节 环联（Trans Union）
一、 企业发展概况
二、 企业上市动态
三、 企业经营状况
四、 企业发展战略
第四节 艾克飞（EquiFax）
一、 企业发展概况
二、 企业经营情况
三、 数据储备规模
四、 推出创新产品
第十三章 2016-2018年征信行业主要国内企业分析
第一节 上海资信有限公司
一、 企业发展概况
二、 公司组织结构
三、 企业战略合作
四、 征信系统研发
第二节 北京中诚信征信有限公司
一、 企业发展概况
二、 企业发展历程
三、 企业产品介绍
四、 企业盈利模式
五、 个人征信业务
第三节 华夏国际信用集团
一、 企业发展概况
二、 企业发展历程
三、 布局个人征信
四、 企业战略合作
第四节 考拉征信服务有限公司
一、 企业发展概况
二、 数据模型研究
三、 小微企业征信
四、 布局个人征信
第五节 鹏元征信有限公司
一、 企业发展概况
二、 企业产品服务
三、 征信系统产品
四、 企业合作动态
第十四章 中国征信行业投资风险预警及策略建议
第一节 投资机遇分析
一、 行业政策前景明朗
二、 行业主要投资主体
三、 金融征信市场机遇
四、 P2P行业投资机遇
第二节 投资风险分析
一、 信息异议风险
二、 公众信任风险
三、 个人隐私风险
第三节 投资策略分析
一、 拓展商业模式
二、 布局互联网+
三、 拓展行业空间
第十五章 中国征信行业发展前景及趋势预测
第一节 征信行业发展前景分析
一、 企业信用评级市场
二、 中国征信发展前景
三、 个人征信市场潜力
四、 网贷行业发展前景
第二节 中国征信行业发展趋势分析
一、 未来征信行业发展格局
二、 个人征信市场发展趋势
三、 互联网征信的发展趋势
四、 网贷行业未来发展趋势
第三节 中国征信市场发展规模预测
一、 企业征信营收规模
二、 个人征信市场规模
三、 金融信用市场规模
四、 非金融应用征信市场
附录
附录一：征信业管理条例
附录二：征信机构管理办法
附录三：社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）
图表目录
图表 征信行业产业链划分
图表 国内征信系统构成
图表 按照不同模式的征信分类
图表 中国征信行业发展历程
图表 美国征信业发展历程
图表 美国征信相关法律（一）
图表 美国征信相关法律（二）
图表 美国征信行业市场集中度变化
图表 美国征信体系
图表 美国征信涵盖的内容
图表 Experian公司营业收入和净利润状况
图表 Experian公司收入拆分
图表 Experian公司各业务板块情况
图表 Experian公司营业收入行业分布
图表 D&B公司盈利情况
图表 D&B公司收入拆分
图表 D&B公司征信系统记录企业家数
图表 ZestFinance与传统信用风险评估体系对比
图表 法国公共征信模式
图表 英国P2P平台搜索热度
图表 英国不同P2P平台市场规模
图表 英国中小企业网贷行业分布
图表 英国P2P平台市场份额
图表 英国P2P平台交易双方的年龄结构
图表 英国P2P行业监督机构与政策
图表 日本信用信息法律体系
图表 日本征信行业发展阶段
图表 日本个人征信行业会员制征信模式
图表 日本三大行业征信机构组成个人征信体系
图表 日本三大个人征信机构对比
图表 行业会员制特点
图表 行业协会主导、政府支持、法律规范促成行业会员制形成
图表 日本征信市场规模
图表 帝国数据银行和东京商工所企业征信市场份额
图表 60-90年代日本人均GDP增长速度
图表 日本每季度新增消费贷款
图表 家庭年平均消费支出
图表 2013-2018年国内生产总值及其增长速度
图表 2013-2018年三次产业增加值占全国生产总值比重
图表 2013-2018年货物进出口总额
图表 2017年主要商品出口数量、金额及其增长速度
图表 2017年主要商品进口数量、金额及其增长速度
图表 2017年对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度
图表 2017年外商直接投资（不含银行、证券、保险）及其增长速度
图表 2017年对外直接投资额（不含银行、证券、保险）及其增长速度
图表 2012-2017年全部工业增加值及其增速
图表 2013-2018年中国三次产业投资占固定资产投资（不含农户）比重
图表 2017年按领域分固定资产投资（不含农户）及其占比
图表 2017年分行业固定资产投资（不含农户）及其增长速度
图表 2017年固定资产投资新增主要生产与运营能力
图表 全球经济增速预测
图表 新兴市场经济形势预测
图表 2016-2020年中国和世界经济增长率及预测
图表 2007-2017年投资增速状况
图表 2006-2017年生产资料库存指数
图表 中国经济增长动力分解
图表 中国经济的“黄金三角”
图表 1978-2017年中国GDP增长率
图表 2017年年末中国人口结构
图表 1982-2017年中国人口年龄结构
图表 2017年按收入来源分的全国居民人均可支配收入及占比
图表 2010-2017年社会消费品零售总额
图表 2016-2017年社会消费品零售总额分月度同比增速
图表 2005-2017年中国网民规模及互联网普及率
图表 2013-2017年新网民互联网接入设备使用情况
图表 2007-2017年中国手机网民规模及其占网民比例
图表 2011-2017年上半年互联网普及率
图表 2004-2017年银行间债券市场主要债券品种发行量
图表 2010-2017年中国商业银行资产余额及增速
图表 2013-2017年各类商业银行资产同比增速
图表 2017年商业银行贷款主要行业投向
图表 2010-2017年商业银行净利润（季度）
图表 2017年传统银行和网络金融综合交易规模
图表 2011-2018年中国P2P贷款交易规模
图表 社会信用体系建设的内涵
图表 央行征信系统收录企业和个人数量
图表 2017年央行征信系统数据来源结构
图表 2017年工行、建行和农行贷款结构
图表 2017年工行、建行和农行客户数
图表 2016-2017年支付宝钱包活跃用户数
图表 2016-2017年微信月活跃用户数
图表 微信为互联网金融面临问题提供解决方案
图表 2007-2017年企业征信系统收录的企业及其组织数量
图表 2007-2017年个人征信系统收录的自然人数量
图表 2017年央行企业征信系统服务的机构用户
图表 2017年央行个人征信系统服务的机构用户
图表 我国征信行业现有格局
图表 我国市场化征信机构类型
图表 首批个人征信牌照公司股东背景
图表 中国地方性征信系统数据库建设数量
图表 中美经济总量逐步接近
图表 征信系统带来的新增贷款按企业规模
图表 征信系统带来的新增贷款占同类型企业新增贷款的比重
图表 征信系统给银行带来的净收益
图表 获得首贷借款人数占征信系统收录人数的比重
图表 征信系统帮助农户和学生获得的新增贷款额
图表 个人征信行业三大核心要素
图表 互联网个人信用信息服务平台服务试点地区一览表
图表 征信系统对个人贷款质量的改善作用
图表 征信系统给银行带来的净收益
图表 互联网征信和传统征信的区别
图表 P2P交易流程
图表 互联网金融领域被投企业统计（个数占比）
图表 互联网金融领域企业投资规模
图表 全球互联网金融呈现三大发展趋势
图表 P2P运营平台数量
图表 P2P平台获得融资情况
图表 部分P2P平台介绍
图表 部分P2P平台归属情况
图表 各地P2P行业自律协会组织介绍
图表 征信行业产业链
图表 征信信息数据来源
图表 征信信息个人数据来源
图表 征信信息企业数据来源
图表 央行征信信息示意
图表 央行征信信息格式表
图表 2005-2017年城镇家庭户均住房套数
图表 2005-2017年全国商品住宅销售率
图表 2012-2017年主要金融机构房地产贷款余额及增速
图表 1991-2017年商业贷款基准利率走势
图表 2000-2017年公积金贷款利率走势
图表 重点银行信用卡累计发卡量
图表 重点银行信用卡新增发卡量
图表 重点银行信用卡卡均消费额
图表 重点银行信用卡卡均透支额
图表 商业银行不良率
图表 2002-2017年社会融资规模及结构
图表 我国征信系统构成
图表 公共征信模式
图表 上海资信组织结构图
图表 个人信用综合解决方案模块
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