报告来源：北京国联视讯信息技术股份有限公司 发布时间：2023-03-30
第一章 智能投顾产业概述
第一节 智能投顾介绍
一、 主要定义
二、 平台分类
三、 主要特征
四、 服务范围
五、 业务流程
六、 技术基础
第二节 智能投顾优势
一、 门槛低
二、 费用低
三、 高透明
四、 高效便捷
五、 高专业化及执行力
六、 投资表现优异
第三节 智能投顾与传统投顾服务对比分析
一、 智能投顾与理财师
二、 智能投顾与基金经理
三、 智能投顾与研究员
第二章 2021-2023年国际智能投顾产业发展分析
第一节 2021-2023年国际智能投顾产业发展分析
一、 市场接受程度
二、 市场发展现状
三、 传统企业布局
四、 新兴公司兴起
第二节 2021-2023年国际智能投顾产业市场服务分析
一、 市场服务范围
二、 税务筹划顾问
三、 投资组合优化顾问
四、 人机结合顾问
第三节 2021-2023年美国智能投顾产业发展现状
一、 市场发展历程
二、 行业监管情况
三、 市场发展动因
四、 市场规模分析
五、 市场盈利模式
六、 市场竞争分析
七、 市场规模预测
第三章 2021-2023年智能投顾产业环境分析
第一节 大数据为智能投顾发展奠定基础
一、 数据维度增加奠定基础
二、 大数据券商智能投顾意义
三、 大数据券商智能投顾应用
四、 海量数据重塑竞争格局
第二节 人工智能推动智能投顾进步
一、 智能投顾AI核心技术
二、 人工智能技术应用加快
三、 人工智能产业发展提速
四、 人工智能推动产业发展
第三节 证券行业变革提供发展机遇
一、 券商探索新盈利点
二、 互联网证券奠定基础
三、 普惠金融持续推进
四、 客户需求市场激增
五、 行业竞争格局变化
第四节 社会需求助推产业发展
一、 网民年龄结构变化
二、 中国高净值人群分析
三、 金融资产占比上升
四、 理财需求不断增长
五、 财富配置日趋多元化
第四章 2021-2023年中国智能投顾产业发展分析
第一节 中国智能投顾产业发展概述
一、 智能投顾发展演进
二、 智能投顾业务模式
三、 智能投顾模式分类
第二节 2021-2023年中国智能投顾产业发展现状
一、 政策监管环境
二、 监管新规发布
三、 市场发展规模
四、 市场发展特点
五、 智能投顾产品
六、 市场布局动态
七、 实际应用场景
第三节 2021-2023年中国智能投顾产业竞争格局
一、 市场参与主体
二、 市场竞争格局
三、 行业平台排行
四、 券商主体布局
五、 银行主体布局
六、 基金主体布局
七、 保险主体布局
第四节 2021-2023年中国智能投顾用户群体分析
一、 用户年龄分布
二、 用户收入水平
三、 服务人群分布
四、 用户投资经验
五、 产品使用状况
六、 用户估空因素
七、 用户关注重点
第五节 2021-2023年中国智能投顾理财平台分析
一、 平台技术构架
二、 全球资产配置型
三、 证券投资型
四、 智能选股型
五、 理财超市型
第六节 中国智能投顾产业发展存在的问题
一、 智能投顾发展挑战
二、 智能投顾发展困境
三、 面临法律合规问题
四、 风控体系有待加强
五、 金融数据开放程度低
六、 投资者的保护问题
七、 接受认知程度不高
八、 初创企业发展障碍
第七节 中国智能投顾产业发展策略
一、 加强合规化监管
二、 完善风控体系建设
三、 规范行业营业行为
第五章 2021-2023年中国智能投顾发展模式分析
第一节 智能投顾发展模式概述
一、 模式类型分析
二、 模式对比分析
三、 典型公司分析
第二节 2021-2023年智能投顾产业模式发展综况
一、 模式发展现状
二、 主流模式分析
三、 盈利模式分析
四、 模式混合趋势
第三节 智能投顾主流开发模式
一、 权益配置模式
二、 风险分析模式
三、 大类资产模式
第四节 智能投顾平台业务模式
一、 平台模式类别
二、 独立建议型
三、 混合推荐型
四、 一键理财型
五、 其他类型
第六章 2021-2023年智能投顾相关行业发展分析
第一节 2021-2023年资产管理产业发展分析
一、 资管行业基本概述
二、 资产管理行业特征
三、 资管行业市场规模
四、 资产管理竞争现状
五、 资管科技布局状况
六、 资产管理行业动态
七、 资管行业影响因素
八、 资管行业发展动力
九、 资管市场发展趋势
第二节 2021-2023年财富管理行业发展分析
一、 财富管理行业发展背景
二、 财富管理行业发展意义
三、 财富管理行业发展状况
四、 财富管理行业企业格局
五、 财富管理行业发展机遇
六、 财富管理市场发展问题
七、 财富管理行业发展方向
八、 财富管理行业发展展望
第三节 2021-2023年金融科技行业发展分析
一、 金融科技行业发展历程
二、 金融科技行业政策环境
三、 全球金融科技行业分析
四、 中国金融科技发展规模
五、 金融科技市场竞争格局
六、 金融科技企业布局态势
七、 金融科技行业发展趋势
第四节 2021-2023年互联网金融行业发展分析
一、 行业监管政策
二、 市场发展态势
三、 市场发展回顾
四、 市场融资规模
五、 存款市场分析
六、 贷款市场分析
七、 互联网财富管理
八、 市场发展展望
第七章 2021-2023年国际智能投顾典型企业分析
第一节 Wealthfront
一、 企业发展概况
二、 业务发展特色
三、 企业盈利模式
四、 企业发展策略
五、 企业发展原因
六、 企业发展动态
第二节 Betterment
一、 企业发展概况
二、 业务发展特色
三、 企业主要特点
四、 业务服务流程
五、 服务模式分析
六、 盈利模式分析
第三节 Personal Capital
一、 企业发展概况
二、 主要服务分析
三、 盈利模式分析
四、 主要投资产品
五、 产品服务特色
第四节 Future Advisor
一、 企业发展概况
二、 市场服务定位
三、 竞争差异分析
第五节 嘉信SIP
一、 企业发展概况
二、 产品服务优势
三、 产品运作流程
四、 企业成功经验
五、 企业发展动态
第八章 2020-2023年中国智能投顾产业重点企业分析
第一节 华泰证券股份有限公司
一、 企业发展概况
二、 智能投顾布局
三、 经营效益分析
四、 业务经营分析
五、 财务状况分析
六、 核心竞争力分析
七、 公司发展战略
八、 未来前景展望
第二节 广发证券股份有限公司
一、 企业发展概况
二、 企业业务布局
三、 智能投顾产品
四、 经营效益分析
五、 业务经营分析
六、 财务状况分析
七、 核心竞争力分析
八、 公司发展战略
九、 未来前景展望
第三节 光大证券股份有限公司
一、 企业发展概况
二、 智能投顾业务
三、 智能投顾产品
四、 经营效益分析
五、 业务经营分析
六、 财务状况分析
七、 核心竞争力分析
八、 公司发展战略
九、 未来前景展望
第四节 长江证券股份有限公司
一、 企业发展概况
二、 智能投顾业务
三、 经营效益分析
四、 业务经营分析
五、 财务状况分析
六、 核心竞争力分析
七、 公司发展战略
第五节 浙江核新同花顺网络信息股份有限公司
一、 企业发展概况
二、 企业业务分析
三、 相关公司对比
四、 智能投顾产品
五、 经营效益分析
六、 业务经营分析
七、 财务状况分析
八、 核心竞争力分析
九、 公司发展战略
十、 未来前景展望
第六节 蓝海智投
一、 企业发展概况
二、 投资标的选择
三、 企业竞争优势
第七节 其他企业
一、 银河证券
二、 工商银行
三、 华夏财富
四、 摩羯智投
五、 理财魔方
六、 蚂蚁金服
七、 百度股市通
八、 腾讯理财通
九、 京东智投
十、 投米RA
第九章 中国智能投顾产业投资综合分析
第一节 智能投顾产业投融资现状分析
一、 中国智能投顾融资规模
二、 互联网金融投融资规模
三、 智能投顾投资效益分析
四、 智能投顾机构投资动态
第二节 中国智能投顾产业投资价值评估分析
一、 投资价值综合评估
二、 市场机会矩阵分析
三、 进入市场时机判断
第三节 中国智能投顾产业投资壁垒分析
一、 竞争壁垒
二、 政策壁垒
三、 技术壁垒
四、 资金壁垒
第四节 中国智能投顾产业投资建议综述
一、 项目投资建议
二、 竞争策略分析
三、 行业风险提示
第十章 2023-2027年智能投顾产业发展趋势及前景分析
第一节 智能投顾产业发展趋势分析
一、 总体发展趋势
二、 金融市场趋势
三、 “券商+”趋势
四、 “互联网+”趋势
五、 市场监管趋势
第二节 2023-2027年中国智能投顾产业预测分析
一、 2023-2027年中国智能投顾产业影响因素分析
二、 2023-2027年中国智能投顾资产管理规模预测
图表目录
图表 智能投顾与传统投顾的对比
图表 智能投顾依托算法基础提供投资管理全价值链服务
图表 智能投顾业务流程
图表 传统金融机构私人银行部门与智能投顾公司的最低投资限额对比
图表 部分智能投顾费率总结
图表 智能投顾与理财师对比分析
图表 智能投顾与基金经理对比分析
图表 智能投顾与研究员
图表 2016-2022年全球智能投顾管理资产规模及用户数量
图表 智能投顾产业服务内容
图表 2017-2021年美国投资顾问总人数及监管产规模
图表 2022年美国三家主流投顾平台资产管理规模
图表 美国三家机构投顾产品对比
图表 美国三家机构针对宏观环境以及多类别资产收益预测模型
图表 美国三家机构针对宏观环境以及多类别资产收益预测模型
图表 美国三家机构组合构建与优化模型
图表 2017-2023年美国智能投顾管理资产规模及增速
图表 2017-2023年美国智能投顾市场数量及渗透率
图表 2019-2022年中国网民数量及互联网普及率
图表 2022年中国网民年龄结构分布
图表 2021年中国高净值日趋区域分布
图表 2015-2025年中国个人金融资产规模及预测
图表 科技驱动投顾服务走向3.0时代
图表 国内智能投顾模式的主要分类
图表 我国与智能投顾相关的法律法规及文件梳理
图表 2016-2022年中国智能投顾资产管理规模及预测
图表 国内智能投顾的主要参与者
图表 2022年智能投顾智能化水平前十平台
图表 2022年智能投顾投资管理水平前十平台
图表 2022年智能投顾安全治理水平前十平台
图表 2022年智能投顾服务体验前十平台
图表 2022年智能投顾综合排名前十平台
图表 拥有牌照机构保险行业布局情况
图表 各年龄段愿意使用智能投顾服务程度
图表 不同年龄群体愿意配置智能投顾比例
图表 智能投顾用户月均收入水平情况
图表 智能投顾与网络借贷对比
图表 智能投顾用户投资理财经验情况
图表 各派系智能投顾产品使用率
图表 用户尚未使用智能投顾进行理财的原因
图表 用户对智能投顾的看重因素
图表 证券公司智能投顾平台技术构架
图表 智能投顾模式分析
图表 智能投顾五种模式对比分析
图表 智能投顾五种模式的国外典型公司
图表 国内智能投顾三大类公司
图表 投顾业务运作模式
图表 各类型投顾试点机构投顾费率区间比较
图表 各类型投顾试点机构投顾费计提和收取频率比较
图表 智能投顾的四种发展模式
图表 各类型投顾试点机构策略比较
图表 各类型投顾试点机构策略比较
图表 国内部分智能投顾理财平台一览
图表 独立建议型智能投顾平台运营模式
图表 混合推荐型智能投顾平台运营模式
图表 一键理财型智能投顾平台运营模式
图表 主动型理财资讯平台分类及典型公司类举
图表 个人财务账户管理公司分类与简介
图表 互联网理财顾问平台分类
图表 国内国外自助化财富管理平台对比及简介
图表 不良资产处置行业5+2+银行系AIC+外资系+N
图表 资产管理业务范畴
图表 2020年中国各类资产管理业务只数及规模
图表 2021年中国各类资产管理业务只数及规模
图表 2022年中国各类资产管理业务只数及规模
图表 资产管理行业影响因素
图表 中国资产管理行业发展趋势
图表 2020-2021年中国财富管理行业资产规模对比
图表 中国财富管理主要参与主体
图表 2021年中国独立财富管理公司TOP20
图表 财富管理机构前台数字化转型实现的价值
图表 2021年全球财富管理机构不同资产个人客户数占比
图表 2021年中国某股份制银行不同等级的个人储蓄用户与对应的理财服务
图表 中国金融科技及监管科技相关政策
图表 中国部分机构不同领域投研能力比较
图表 中国金融科技行业发展历程
图表 中国金融科技相关政策发展历程
图表 2022年中国金融科技产业支持政策汇总（一）
图表 2022年中国金融科技产业支持政策汇总（二）
图表 2022年中国金融科技产业支持政策汇总（三）
图表 2022年中国金融科技监管政策汇总（一）
图表 2022年中国金融科技监管政策汇总（二）
图表 2022年中国金融科技发展规划
图表 中国金融科技重点发展的技术点击应用场景
图表 2019-2022年全球金融科技公司阶段性投前估值的中位数变化
图表 2022年十大全球金融科技投融资交易
图表 2016-2022年中国金融科技市场规模及预测
图表 2014-2022年中国金融科技投融资情况
图表 商业银行业金融科技子公司成立情况
图表 2018-2022年中国保险机构科技投入情况
图表 2019-2021年中国证券信息技术投入情况及占比
图表 2021年中国基金科技资金投入结构
图表 中国金融科技应用领域及发展趋势分析
图表 2021年中国金融科技企业TOP20
图表 2021年中国金融科技独角兽上榜名单
图表 中国金融科技应用领域分析
图表 金融科技行业发展趋势
图表 2018-2022年中国互联网政策汇总
图表 2015-2022年持牌金融机构互联网金融业务相关政策汇总
图表 蚂蚁集团监管整改要求及监管部门政策取向
图表 2015-2022年P2P正常平台数量
图表 有关信息数据安全的相关事件与制度
图表 中国互联网金融企业海外上市情况
图表 2018-2022年中国小额贷公司数量与贷款余额
图表 2022年中国公募基金产品按份额分布情况
图表 2022年蚂蚁财富客群职业分布
图表 Wealthfront智能投顾平台的特点
图表 Wealthfront的盈利模式
图表 Betterment投资收益对比示意图
图表 Betterment投资组合资产配置界面
图表 Betterment年管理费率
图表 Betterment单词咨询包价格
图表 免费的投资组合检测和风险识别
图表 Personal Capital私人投资顾问费用表
图表 嘉信智能组合的成本优势
图表 2019-2022年华泰证券股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年华泰证券股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年华泰证券股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年华泰证券股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年华泰证券股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年华泰证券股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年华泰证券股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年华泰证券股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年华泰证券股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年广发证券股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年广发证券股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年广发证券股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年广发证券股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年广发证券股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年广发证券股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年广发证券股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年广发证券股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年广发证券股份有限公司运营能力指标
图表 2019-2022年光大证券股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年光大证券股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年光大证券股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年光大证券股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年光大证券股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年光大证券股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年光大证券股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年光大证券股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年光大证券股份有限公司运营能力指标
图表 iVatarGo差异化优势
图表 2019-2022年长江证券股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年长江证券股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年长江证券股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年长江证券股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年长江证券股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年长江证券股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年长江证券股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年长江证券股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年长江证券股份有限公司运营能力指标
图表 同花顺主营业务结构
图表 东方财富和同花顺发展历史对比
图表 2021年同花顺营收结构
图表 2021年东方财富营收结构
图表 同花顺战略发展方向
图表 东方财富战略发展方向
图表 2008-2022年东方财富和同花顺金融数据服务历年收入对比
图表 2019-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司总资产及净资产规模
图表 2019-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司营业收入及增速
图表 2019-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司净利润及增速
图表 2021-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司营业收入/主营业务分行业、产品、地区
图表 2019-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司营业利润及营业利润率
图表 2019-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司净资产收益率
图表 2019-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司短期偿债能力指标
图表 2019-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司资产负债率水平
图表 2019-2022年浙江核新同花顺网络信息股份有限公司运营能力指标
图表 京东财富业务布局
图表 投米RA产品特色
图表 2013-2022年智能投顾平台投融资数量及金额走势
图表 2021-2022年我国互联网投融资总体情况
图表 摩羯智投产品模拟年化收益率和波动率
图表 AI智投产品模拟年化收益率和最大回撤
图表 中银慧投产品模拟年化收益率和波动率
图表 摩羯智风险等级10，投资期限3年以上组合配置比例
图表 AI智投风险等级5，投资期限3年以上组合配置比例
图表 中银慧投风险等级5，投资期限3年以上组合配置比例
图表 招行、工行、中行智能投顾最高风险组合业绩对比
图表 招商银行部分理财产品基本信息
图表 工商银行部分理财产品基本信息
图表 中国银行部分理财产品基本信息
图表 2023-2027年中国智能投顾资产管理规模预测
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